פרק 10 - האם להשקיע את כל החסכונות במדד S&P 500? אייל רחוביצקי ועופר בן שימול מסבירים

לאחרונה נערכים דיונים רבים בקבוצות פייסבוק ופורומים פיננסיים בנוגע להעברת כל החסכונות וההשקעות אל מדד ה-S&P 500, שמייצג את הכלכלה האמריקאית. המומחים המשתתפים בדיונים אלה מציינים כי כדאי לעזוב את עולם ההשקעות האקטיביות ולבצע את כל ההשקעות במדד זה. עופר בן שימול, סמנכ"ל בית ההשקעות "אם אס רוק" ומנהל חטיבת ניהול העושר, יחד עם אייל רחוביצקי, מתכנן פרישה וסמנכ"ל החברה, ערכו דיון מעמיק בנוגע למידת החשיפה הנדרשת למדד ה-S&P 500.

בפרק דנו בכמה שאלות חשובות:

האם זה נכון להיחשף רק למדד ה-S&P 500? האם יש היגיון בכך?

כשמסתכלים על מוצרים כמו פנסיה, שבחלקם נדרשת החזקה או מעבר למדד כזה, האם כדאי להיצמד למדד בגילאים כמו 60 ו-70, גם אם לפעמים יש הפסדים של 20% בשנה בזמן שמתקרבים לפרישה?

האם אנשים שמפנים כספים מקרן השתלמות לאחר 6 שנים יעדיפו את מדד ה-S&P 500, או שיש להם גישה אחרת?

לא כולם מודעים לכך שבחירה במדד ה-S&P 500 משמעה השקעה לטווח ארוך מאוד. האם כל אחד מסוגל להשקיע לטווח ארוך ולא יפדה את כספו? בדרך כלל ישנם אירועים בחיים שדורשים נזילות ושינויים. מי מתאים להשקעה כזו?

מה חשוב לדעת לגבי אסטרטגיות חשיפה למדד ה-S&P 500? האם הן מחייבות התמדה לאורך זמן?

האם הפתרון הנכון למי שמעוניין בנזילות הוא שילוב בין מדד ה-S&P 500 למכשירים שאינם סחירים ומפוקחים?

האם יש אפשרות להיחשף לנייר ערך שמניב תשואה גבוהה יותר מ-S&P 500?

כיצד ניתן להקים אינדקס טכני של מדד ה-S&P 500 עם פחות תנודתיות? מה עושים בפועל כדי להקטין את התנודתיות של המדד?

אם יש לכם שאלות על הסרטון או התכנים בערוץ, אתם מוזמנים לפנות לאתר האינטרנט של "אם אס רוק" בית השקעות.אם.אס.רוק השקעות בע"מ: פתרונות השקעה ייחודיים בארץ ובחו"ל

להאזנה בספוטיפיhttps://open.spotify.com/episode/2iHUsb4hVREPV16GM3mLCx

להאזנה ביוטיוב: https://youtu.be/NgYmBi-vLtc?si=VLxiNgRWZtA5p5eT